华融金融租赁公司2018年上半年实现净利润8.3亿元 不良融资租赁资产率为1.38%

来源:    发布时间:2018-09-20

截至2018年6月末,华融租赁总资产共计1258.11亿元,总负债1116.61亿元;上半年实现净利润8.3亿元;经年化资产收益率为1.29%,净资产收益率为11.87%;不良融资租赁资产率为1.38%。

近日,华融金融租赁股份有限公司(下称“华融租赁”或“公司”)发布公告,拟于2018年8月27至28日发行第二期金融债,计划发行规模24亿元。中诚信国际给予华融租赁AAA主体信用等级,评级展望为稳定,给予本期金融债AAA评级。

募集说明书显示,本次募集资金主要用于支持新增中长期资产业务的开展,提高资产收益率水平;存量负债的合理替代,保持整体资产负债的稳定;优化中长期资产负债匹配结构,增强风险承担能力。

股权结构

华融租赁原名为浙江金融租赁股份有限公司,前身为成立于1986年的浙江省租赁有限公司。公司经多次增资扩股,调整股权结构,目前注册资本为59.27亿元,由中国华融资产管理股份有限公司控股,持股比例79.92%。

华融租赁总部位于浙江省杭州市,下设宁波、金华分公司及上海自贸区子公司。2012年-2017年,在宁波、天津、舟山保税区共成立13个项目公司,并于2015年在上海自贸区设立一家全资子公司为华融航运金融租赁有限公司。

截至2017年末,公司在岗员工266人。总资产1258亿元,较上年末下降4.7%

截至2018年6月末,华融租赁资产总计1258.11亿元,较2017年末下降4.70%;负债合计1116.61亿元,较2017年末下降5.19%;应收融资租赁款共计956.49亿元,占资产总额的76.03%;资本充足率为12.80%;经年化的总资产收益率为1.29%,净资产收益率为11.87%;不良融资租赁资产率为1.38%,拨备覆盖率为176.15%。

2018年上半年,公司共签订融资租赁合同234个,合同金额289.98亿元,投放租赁本金225.68亿元;取得营业收入12.71亿元,为去年全年营业收入的42.78%;营业支出1.75亿元,大部分为业务及管理费;利润总额11.01亿元,实现净利润8.30亿元,同比增长1.03%,达上年全年净利润的50.95%。

在业务布局上,由于近年推进大客户战略,亿元以上大项目投放比例增加,公司的业务结构进一步优化。2017年华融租赁大型租赁业务(金额1亿元以上)投放占比92.70%,中型租赁业务(金额3,000万元至1亿元(含))投放占比6.12%,小型租赁业务(金额3,000万元(含)以下)投放占比1.18%。

华融租赁应收融资租赁款主要分布于制造业、水利、环境和公共设施管理业以及电力、燃气及说的生产和供应业。截至2018年6月末,以上三个行业的应收融资租赁款余额分别为211.98亿元、491.22亿元、157.88亿元,合计占比近80%。

优化负债结构,中长期融资占比近6成

华融租赁于2010年5月26日首次发行金融债,也是国内金融租赁行业成功发行的第一支金融债券。截至目前,公司已累计发行7期金融债,发行规模累计104亿元,其中一期为绿色金融债券,发行规模20亿元。

此外,公司还于银行间债券市场发行了5期以应收租赁款为基础资产的ABS产品,累计发行规模178.61亿元。

截至2018年6月末,华融租赁已发行未到期债券合计70亿元。

为防范资产负债期限结构错配带来的风险,公司优化融资期限。截至2018年二季度末,与租赁项目期限匹配及金融债券、中长期同业借款业务的融资余额占全部融入资金的比例为59.36%,其中市场化融资占比24.39%,有效降低了期限错配度。2018年6月末,公司银行借款总额857.68亿元,应付票据11.01亿元,合计868.69亿元,较年初减少37.84亿元;应付债券128.79亿元,较年初减少16.74%。

9件千万以上未决诉讼,涉案金额近6亿

截至2018年6月末,华融租赁标的金额在1000万元以上的未决诉讼案件共9件,均作为原告提起,涉及合同金额共计近6.47亿元,诉因均为融资租赁合同承租人无法按期足额偿付租金。公司对以上9起诉讼债权均具有担保措施,诉讼标的金额占公司总资产比例不超过5%。